Formazione iniziale / corsi di aggiornamento per consulenti clienti nel settore delle regole di condotta secondo la LEFin

Oltre alla popolare “formazione iniziale nell'ambito delle regole di condotta della FIDLEG”, nell'ambito della quale gli specialisti di AvelaLaw AG hanno formato oltre 300 persone, AvelaLaw AG offre ora anche i corsi di aggiornamento obbligatori (formazione continua) per consulenti alla clientela che, ai sensi dell'Art. 28 e segg. della Legge federale sui servizi finanziari del 15 giugno 2018 (“FIDLEG”), sono già iscritti in un registro dei consulenti e devono rinnovare tale iscrizione ogni due anni.

AvelaLaw AG è accreditata presso BX Swiss AG, uno degli organismi di registrazione autorizzati dalla FINMA, come fornitore sia di formazione iniziale che di corsi di aggiornamento ed è elencata nelle due liste “Formazione di base” e “Formazione ricorrente” di BX Swiss AG https://www.regservices.ch/kenntnisse/.

Informazioni sulla formazione iniziale: Obbligo di registrazione per i consulenti alla clientela nel registro dei consulenti

I consulenti alla clientela di fornitori di servizi finanziari svizzeri non soggetti a vigilanza e di alcuni fornitori di servizi finanziari esteri possono esercitare la loro attività in Svizzera solo se iscritti in un registro dei consulenti. Sono soggetti a questo obbligo di registrazione in particolare i consulenti alla clientela che forniscono servizi finanziari che non sono di per sé un'attività soggetta ad autorizzazione, ad esempio la consulenza in materia di investimenti o l'acquisto o la vendita di strumenti finanziari per i clienti (precedentemente noto come “distribuzione”).

Il registro dei consulenti è tenuto da organismi di registrazione autorizzati dall'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA. Gli organismi di registrazione autorizzati sono BX Swiss AG, Zurigo, PolyReg Services GmbH, Zurigo, e l'Association Romande des Intermédiaires Financiers (ARIF), Ginevra. Le formazioni qui offerte sono accettate da tutti e tre gli organismi di registrazione.

I requisiti per l'iscrizione nel registro dei consulenti sono soddisfatti da chi può fornire le seguenti prove:

Stipula di un'assicurazione di responsabilità civile professionale o di garanzie finanziarie equivalenti;
Affiliazione a un ufficio di conciliazione (salvo eccezioni);
Assenza di criteri di esclusione (condanna penale pertinente, divieto professionale, divieto di attività);
Possesso delle conoscenze richieste ai sensi dell'Art. 6 FIDLEG, ovvero (i) delle competenze professionali necessarie per l'attività e (ii) di conoscenze sufficienti delle regole di condotta richieste dalla FIDLEG per la fornitura di servizi finanziari. Le competenze professionali e le conoscenze delle regole di condotta secondo la FIDLEG devono essere dimostrate separatamente.
AvelaLaw AG sarà lieta di assistervi in caso di dubbi sull'obbligo di registrazione e nella registrazione stessa.

Informazioni sul corso di aggiornamento: Obbligo di rinnovo dell'iscrizione nel registro dei consulenti

I consulenti alla clientela già iscritti in un registro dei consulenti devono, in applicazione dell'Art. 41/2 della FIDLEV, rinnovare tale registrazione al più tardi dopo due anni, altrimenti l'iscrizione nel registro verrà cancellata. In questo contesto, deve essere seguita una formazione continua che approfondisca le conoscenze e tratti le modifiche delle disposizioni legali.

Secondo le direttive degli organismi di registrazione, la formazione continua deve durare almeno due ore e coprire i seguenti contenuti:

Modifiche delle disposizioni legali dall'ottenimento della formazione di base;
Approfondimento delle conoscenze sulle regole di condotta;
Prassi e giurisprudenza sui temi della formazione di base;
Altre leggi sul mercato finanziario (LCI, LRD, LInfr, ecc.) e le loro implicazioni sull'attività dei consulenti alla clientela.
Su richiesta, AvelaLaw AG sarà lieta di assistervi anche nel rinnovo della registrazione stessa.