Focus e competenza specialistica
Assumiamo i vostri obblighi – conformi alla legge, efficienti nella quotidianità, forti nell'implementazione.
I requisiti normativi nel settore finanziario richiedono un monitoraggio indipendente e un adeguamento continuo dei sistemi di controllo interni. Velaw assume per i suoi clienti i compiti della Second Line of Defence (2LOD) e assicura che gli obblighi normativi siano adempiuti in modo professionale, efficiente e conforme alle regole – in modo permanente o nell'ambito di distacchi di compliance flessibili.
Che si tratti di regolamentazione, compliance o trasformazione digitale, supportiamo i fornitori di servizi finanziari con consulenza pratica, profonda conoscenza del settore e un chiaro orientamento. La nostra esperienza è il vostro vantaggio.
Compliance Outsourcing significa che un istituto finanziario in Svizzera trasferisce, in tutto o in parte, la propria funzione di compliance e di gestione dei rischi a un partner specializzato e indipendente. Quest’ultimo assume i relativi compiti oppure supporta l’istituto nel rispettare i requisiti regolamentari e nel gestire efficacemente i propri rischi. Compliance e gestione dei rischi costituiscono insieme la seconda linea di difesa (Second Line of Defence).
Perché esternalizzare? Perché è più efficiente e vi garantisce una funzione di compliance e di gestione dei rischi indipendente: fin dal primo giorno beneficiate di processi collaudati e di specialisti esperti. In velaw giuristi, esperti di compliance e di rischio con una lunga esperienza presso banche e gestori patrimoniali uniscono le proprie competenze alla piattaforma RegTech proprietaria vela. Ottenete così una qualità comprovata senza l’onere di un reparto interno.
Sì, e conviene. Banche, gestori patrimoniali e altri intermediari finanziari possono esternalizzare la propria funzione di compliance e di gestione dei rischi a un partner qualificato; per gli istituti finanziari ciò è espressamente previsto dall’art. 14 LIsFi. Acquisite competenze specialistiche che vi consentono di attuare i requisiti regolamentari in modo efficiente e affidabile.
Di regola, compliance e gestione dei rischi devono essere esercitate in modo indipendente dalle attività orientate al profitto. Ciò vale per banche, società di intermediazione mobiliare, direzioni dei fondi e gestori di patrimoni collettivi (gestori di fondi) così come, in linea di principio, per gestori patrimoniali e trustee. Per questi ultimi l’ordinanza sugli istituti finanziari prevede un’agevolazione strettamente limitata: l’indipendenza non è richiesta in caso di cinque o meno posti a tempo pieno o di un ricavo lordo annuo inferiore a 2 milioni di franchi, a condizione che non sussista un modello aziendale con rischi elevati; le soglie devono essere state raggiunte in due degli ultimi tre esercizi o essere previste nella pianificazione aziendale (art. 26 cpv. 2 e 3 OIsFi). Ma anche laddove si applica tale agevolazione, una funzione indipendente resta un riconosciuto segno di qualità, a cui consiglio di amministrazione, società di audit e autorità di vigilanza attribuiscono importanza. Con velaw questa indipendenza è garantita fin dall’inizio.
In Svizzera i gestori patrimoniali possono coprire i propri requisiti di compliance con collaboratori interni qualificati oppure avvalersi di un partner esterno specializzato. I partner esterni assumono la supplenza o l’intera funzione di compliance e di gestione dei rischi; inoltre forniscono supporto su singoli temi come direttive, formazioni o analisi dei rischi. Decisivo è un partner che disponga di competenze specialistiche, esperienza pratica e della necessaria indipendenza. velaw supporta gestori patrimoniali, trustee e altri istituti finanziari in Svizzera con un team di giuristi, esperti di compliance e di rischio e con la propria piattaforma RegTech vela.
Tanto o poco, come preferite. velaw è il vostro partner per l’intera seconda linea di difesa, dal supporto digitale fino al Compliance Outsourcing completo. Potete contare su un team che conosce per esperienza diretta l’attività di banche e gestori patrimoniali.
Tre modelli, un’unica ambizione
Nessun istituto è uguale a un altro. Ci adattiamo alle vostre esigenze e vi accompagniamo con competenza ed esperienza esattamente dove avete bisogno di noi, oggi e qualora le vostre esigenze dovessero cambiare. Di regola si impiega la piattaforma RegTech vela, per garantire processi uniformi, piena trasparenza e una documentazione completa.
Le nostre prestazioni
A seconda del modello e delle esigenze monitoriamo gli sviluppi regolamentari, effettuiamo analisi dei rischi e controlli e sviluppiamo ulteriormente le vostre direttive e i vostri processi di controllo. Inoltre forniamo consulenza e formazione a collaboratori e organi e vi accompagniamo negli audit e nei rapporti con la FINMA, l’organismo di vigilanza e la società di audit. Nell’outsourcing completo il vostro consiglio di amministrazione riceve inoltre tutte le analisi e i rapporti necessari per una gestione efficace, dall’analisi dei rischi LRD al risk assessment a livello di istituto fino al reporting SCI.
Dipende da ciò di cui avete bisogno, ed è proprio questo il vantaggio. Determinanti sono soprattutto il vostro modello di business e il vostro profilo di rischio, ad esempio il numero di clienti, le attività transfrontaliere o i prodotti complessi, nonché il modello scelto ed eventuali prestazioni aggiuntive.
Dalla piattaforma RegTech vela fino all’outsourcing completo, componiamo la nostra offerta in base alle vostre esigenze. Ricevete così esattamente le competenze di cui il vostro istituto ha bisogno; con l’outsourcing completo vengono inoltre meno il reclutamento, la formazione continua e i rischi di assenza legati a una posizione interna.
Nel colloquio iniziale gratuito chiariamo le vostre esigenze e vi sottoponiamo un’offerta trasparente.
Sì. Per i mandati continuativi concordiamo di regola un forfait fisso, commisurato all’entità delle prestazioni pattuite. In questo modo i vostri costi restano pianificabili e sapete fin dall’inizio su che cosa potete contare.
Quasi sempre. Con velaw non ottenete una singola persona, ma un intero team di specialisti: giuristi, esperti di compliance e di rischio che insieme coprono l’intero spettro della compliance e della gestione dei rischi. Costruire internamente queste competenze non è né realistico né economico per la maggior parte degli istituti.
Ricevete tutta l’ampiezza delle nostre competenze, in un mandato su misura per le vostre esigenze. E chi desidera mantenere la compliance all’interno beneficia comunque, con la piattaforma RegTech vela o con la nostra supplenza, di processi più efficienti e di competenze disponibili ogniqualvolta servono.
La responsabilità resta all’istituto, il lavoro no. Anche in caso di esternalizzazione, gli istituti finanziari restano responsabili dell’adempimento degli obblighi di vigilanza (art. 17 cpv. 1 OIsFi). Le decisioni riservate al consiglio di amministrazione e alla direzione non possono essere delegate (art. 16 cpv. 1 OIsFi); per le banche valgono principi analoghi. Tanto più importante è a chi affidate l’attuazione.
Abbiamo ricoperto noi stessi questa responsabilità, alla guida di Legal, Compliance e Risk in istituti finanziari. Per questo sappiamo di che cosa ha bisogno il vostro consiglio di amministrazione per esercitare la propria vigilanza: rapporti chiari, valutazioni fondate e una documentazione tracciabile. Così vi presentate in ogni momento con sicurezza nei confronti della FINMA, dell’organismo di vigilanza e della società di audit.
Per tutti gli istituti finanziari e gli intermediari finanziari in Svizzera che desiderano gestire compliance e gestione dei rischi in modo professionale, senza doversi fare carico di un reparto interno. Che si tratti di una banca, di una società di intermediazione mobiliare, di una direzione dei fondi, di un gestore di patrimoni collettivi, di un gestore patrimoniale, di un trustee o di un intermediario finanziario LRD affiliato a un OAD: i requisiti differiscono, il beneficio resta lo stesso.
Appena autorizzati o presenti sul mercato da anni: velaw vi accompagna in ogni fase. Dall’autorizzazione alla costruzione della vostra organizzazione di compliance fino all’attività corrente, avete al vostro fianco un partner che conosce il contesto regolamentare, vi consiglia in modo lungimirante, vi supporta operativamente quando necessario ed è presente quando conta davvero.
Più semplicemente di quanto pensiate. Nel colloquio iniziale gratuito chiariamo le vostre esigenze. Analizziamo poi la vostra organizzazione, le direttive e i controlli esistenti e vi proponiamo una soluzione su misura per il vostro istituto. Compiti, competenze e diritti di controllo concordati vengono fissati in un accordo scritto, come richiesto dal diritto in materia di vigilanza (art. 17 cpv. 2 OIsFi).
In seguito assumiamo gradualmente i compiti concordati, mentre la vostra attività quotidiana prosegue. E per tutto ciò che vi attende in questa fase, avete al vostro fianco fin dall’inizio un esperto che vi accompagna personalmente.
Scopriamo insieme di che cosa ha bisogno il vostro istituto.
Scopri come vela 2.0 ti mette a disposizione un efficace Sistema di Controllo Interno che ti alleggerisce nel lavoro quotidiano e ti garantisce sicurezza in fase di revisione in ogni momento.
Giovedì 25 giugno 2026 |
ore 16:00–16:30
Gratis via Microsoft Teams
