Compliance Outsourcing

Compliance Outsourcing bedeutet: Ein Finanzinstitut in der Schweiz überträgt seine Compliance- und Risikomanagement-Funktion ganz oder teilweise an einen spezialisierten, unabhängigen Partner. Dieser übernimmt die entsprechenden Aufgaben oder unterstützt das Institut dabei, regulatorische Vorgaben einzuhalten und seine Risiken wirksam zu steuern. Compliance und Risikomanagement bilden gemeinsam die zweite Verteidigungslinie (Second Line of Defence).

Warum extern? Weil es effizienter ist und Sie eine unabhängige Compliance- und Risikomanagement-Funktion erhalten: Sie profitieren ab dem ersten Tag von eingespielten Prozessen und erfahrenen Spezialisten. Bei velaw verbinden Juristen, Compliance- und Risikoexperten mit langjähriger Praxis bei Banken und Vermögensverwaltern ihr Fachwissen mit der eigenen RegTech-Plattform vela. So erhalten Sie bewährte Qualität ohne den Aufwand einer eigenen Abteilung.

Ja, und es lohnt sich. Banken, Vermögensverwalter und andere Finanzintermediäre dürfen ihre Compliance- und Risikomanagement-Funktion an einen qualifizierten Partner auslagern; für Finanzinstitute ist dies in Art. 14 FINIG ausdrücklich vorgesehen. Sie gewinnen spezialisierte Expertise, wodurch sich die regulatorischen Anforderungen effizient und verlässlich umsetzen lassen.

In der Regel müssen Compliance und Risikomanagement unabhängig von den ertragsorientierten Tätigkeiten ausgeübt werden. Das gilt für Banken, Wertpapierhäuser, Fondsleitungen und Verwalter von Kollektivvermögen (Fondsmanager) ebenso wie grundsätzlich für Vermögensverwalter und Trustees. Für Letztere sieht die Finanzinstitutsverordnung eine eng begrenzte Erleichterung vor: Die Unabhängigkeit ist nicht erforderlich bei fünf oder weniger Vollzeitstellen oder einem jährlichen Bruttoertrag unter CHF 2 Millionen, sofern kein Geschäftsmodell mit erhöhten Risiken vorliegt; die Schwellenwerte müssen in zwei von drei vergangenen Geschäftsjahren erreicht oder in der Geschäftsplanung vorgesehen sein (Art. 26 Abs. 2 und 3 FINIV). Doch selbst wo eine solche Erleichterung greift, bleibt eine unabhängige Funktion ein anerkanntes Qualitätsmerkmal, auf das Verwaltungsrat, Prüfgesellschaft und Aufsicht Wert legen. Mit velaw ist diese Unabhängigkeit von Beginn an gegeben.

Vermögensverwalter in der Schweiz können ihre Compliance-Anforderungen mit eigenen qualifizierten Mitarbeitenden abdecken oder einen spezialisierten externen Partner beiziehen. Externe Partner übernehmen die Stellvertretung oder die gesamte Compliance- und Risikomanagement-Funktion; darüber hinaus unterstützen sie bei einzelnen Themen wie Weisungen, Schulungen oder Risikoanalysen. Entscheidend ist ein Partner, der Fachwissen, Praxiserfahrung und die nötige Unabhängigkeit mitbringt. velaw unterstützt Vermögensverwalter, Trustees und weitere Finanzinstitute in der Schweiz mit einem Team aus Juristen, Compliance- und Risikoexperten und der eigenen RegTech-Plattform vela.

So viel oder so wenig, wie Sie möchten. velaw ist Ihr Partner für die gesamte zweite Verteidigungslinie, von der digitalen Unterstützung bis zum vollständigen Compliance Outsourcing. Dabei profitieren Sie von einem Team, das das Geschäft von Banken und Vermögensverwaltern aus eigener Praxis kennt.

Drei Modelle, ein Anspruch

• RegTech-Plattform vela: Sie führen Compliance und Risikomanagement selbst, gesteuert über unser digitales IKS. Unsere Fachleute stehen Ihnen jederzeit zur Verfügung.
• Stellvertretung: Ihre Funktion bleibt im eigenen Haus. velaw springt bei Ausfällen oder Engpässen ein und unterstützt Sie fachlich.
• Volles Outsourcing: velaw übernimmt die Compliance- und Risikomanagement-Funktion als Ganzes. Sie konzentrieren sich auf Ihre Kunden, wir auf die Regulierung.

Kein Institut gleicht dem anderen. Wir richten uns nach Ihren Bedürfnissen und begleiten Sie mit Expertise und Erfahrung genau dort, wo Sie uns brauchen, heute und wenn sich Ihre Anforderungen verändern sollten. Die RegTech-Plattform vela kommt dabei in der Regel zum Einsatz, damit für einheitliche Prozesse, volle Transparenz und eine durchgängige Dokumentation gesorgt ist.

Unser Leistungsangebot

Je nach Modell und Bedarf überwachen wir regulatorische Entwicklungen, führen Risikoanalysen und Kontrollen durch und entwickeln Ihre Weisungen und Kontrollprozesse weiter. Zudem beraten und schulen wir Mitarbeitende und Organe und begleiten Sie bei Audits sowie gegenüber FINMA, Aufsichtsorganisation und Prüfgesellschaft. Im vollen Outsourcing erhält Ihr Verwaltungsrat zudem alle Analysen und Berichte für eine wirksame Steuerung, von der GwG-Risikoanalyse über das institutsweite Risk Assessment bis zum IKS-Reporting.

Das hängt davon ab, was Sie brauchen, und genau das ist der Vorteil. Massgebend sind vor allem Ihr Geschäftsmodell und Ihr Risikoprofil, etwa die Zahl Ihrer Kundinnen und Kunden, grenzüberschreitende Tätigkeiten oder komplexe Produkte, sowie das gewählte Modell und allfällige Zusatzleistungen.

Von der RegTech-Plattform vela bis zum vollen Outsourcing stellen wir unser Angebot nach Ihren Bedürfnissen zusammen. So erhalten Sie genau die Expertise, die Ihr Institut braucht; beim vollen Outsourcing entfallen zudem Rekrutierung, Weiterbildung und Ausfallrisiken einer internen Stelle.

Im kostenlosen Erstgespräch klären wir Ihren Bedarf und erstellen Ihnen ein transparentes Angebot.

Ja. Für laufende Mandate vereinbaren wir in der Regel eine feste Pauschale, die sich nach dem vereinbarten Leistungsumfang richtet. So bleiben Ihre Kosten planbar, und Sie wissen von Beginn an, womit Sie rechnen können.

Fast immer. Denn mit velaw erhalten Sie nicht eine Person, sondern ein ganzes Team von Spezialisten: Juristen, Compliance- und Risikoexperten, die gemeinsam das gesamte Spektrum von Compliance und Risikomanagement abdecken. Dieses Wissen intern aufzubauen, ist für die meisten Institute weder realistisch noch wirtschaftlich.

Sie erhalten die volle Breite unserer Expertise, in einem Mandat, das auf Ihren Bedarf zugeschnitten ist. Und wer seine Compliance im eigenen Haus behalten möchte, profitiert mit der RegTech-Plattform vela oder unserer Stellvertretung trotzdem: von effizienteren Abläufen und von Expertise, wann immer sie gebraucht wird.

Die Verantwortung bleibt beim Institut, die Arbeit nicht. Finanzinstitute bleiben auch bei einer Auslagerung für die Erfüllung der aufsichtsrechtlichen Pflichten verantwortlich (Art. 17 Abs. 1 FINIV). Entscheide, die Verwaltungsrat und Geschäftsleitung vorbehalten sind, lassen sich nicht übertragen (Art. 16 Abs. 1 FINIV); für Banken gelten vergleichbare Grundsätze. Umso wichtiger ist, wem Sie die Umsetzung anvertrauen.

Wir standen selbst in dieser Verantwortung, an der Spitze von Legal, Compliance und Risk in Finanzinstituten. Darum wissen wir, was Ihr Verwaltungsrat für seine Aufsicht braucht: klare Berichte, fundierte Einschätzungen und eine nachvollziehbare Dokumentation. So treten Sie gegenüber FINMA, Aufsichtsorganisation und Prüfgesellschaft jederzeit souverän auf.

Für alle Finanzinstitute und Finanzintermediäre in der Schweiz, die Compliance und Risikomanagement professionell lösen wollen, ohne den Aufwand einer eigenen Abteilung auf sich nehmen zu müssen. Ob Bank, Wertpapierhaus, Fondsleitung, Verwalter von Kollektivvermögen, Vermögensverwalter, Trustee oder GwG-Finanzintermediär mit SRO-Anschluss: Die Anforderungen unterscheiden sich, der Nutzen bleibt derselbe.

Frisch bewilligt oder seit Jahren am Markt: velaw begleitet Sie in jeder Phase. Von der Bewilligung über den Aufbau Ihrer Compliance-Organisation bis zum laufenden Betrieb haben Sie einen Partner, der das regulatorische Umfeld kennt, Sie vorausschauend berät, bei Bedarf operativ unterstützt und Ihnen zur Seite steht, wenn es darauf ankommt.

Einfacher, als Sie denken. Im kostenlosen Erstgespräch klären wir Ihren Bedarf. Danach analysieren wir Ihre bestehende Organisation, Weisungen und Kontrollen und schlagen Ihnen eine auf Ihr Institut zugeschnittene Lösung vor. Die vereinbarten Aufgaben, Kompetenzen und Kontrollrechte halten wir in einer schriftlichen Vereinbarung fest, wie es das Aufsichtsrecht verlangt (Art. 17 Abs. 2 FINIV).

Anschliessend übernehmen wir die vereinbarten Aufgaben Schritt für Schritt, während Ihr Tagesgeschäft weiterläuft. Und bei allem, was in dieser Phase auf Sie zukommt, haben Sie mit uns von Anfang an einen erfahrenen Experten an Ihrer Seite, der Sie persönlich begleitet.

Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, was Ihr Institut braucht.