Dirk Spiegel analizza: FINMA Risikomonitor 2025 – il rischio maggiore non è la regolamentazione

20/12/2025

Il FINMA Risikomonitor 2025 è più di un segnale di avvertimento – è uno strumento di lavoro per il presente. Il messaggio centrale: la pressione sugli istituti finanziari non deriva principalmente da nuove regolamentazioni, ma dall'implementazione operativa dei requisiti esistenti.

In questo video, Dirk Spiegel, CEO di velaw, spiega cosa ciò significhi concretamente per gestori patrimoniali, direzioni di fondi e altri intermediari finanziari.

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I punti chiave in sintesi

L'implementazione batte la regolamentazione: Il monitor mostra: la maggior parte degli istituti conosce le regole. La vera sfida consiste nell'implementarle in modo coerente e dimostrabile nella pratica operativa quotidiana.

Resilienza operativa al centro: Strutture di outsourcing, dipendenze tecnologiche e rischi informatici sono in cima all'agenda della FINMA. Chi si avvale di partner esterni deve essere in grado di dimostrarne la controllabilità.

AML e sanzioni sotto osservazione: Le aspettative della FINMA in materia di lotta al riciclaggio di denaro e conformità alle sanzioni continuano a crescere. I processi e la documentazione devono essere aggiornati.

Dalla conformità alla resilienza: Il monitor segna un cambiamento: non si tratta più solo di conformità formale alle regole, ma di una vera e propria resilienza operativa. Gli istituti non devono solo conoscere i requisiti di conformità, ma essere in grado di gestire attivamente i rischi.

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Autor

Bio

Dirk è il fondatore di Velaw AG e vanta oltre 20 anni di esperienza nei settori dell’asset management, dei fondi d’investimento e degli investimenti nei mercati privati. Fornisce consulenza a gestori patrimoniali, banche, fondi, investitori istituzionali e altri intermediari finanziari internazionali e nazionali in importanti questioni legali, strategiche e transazionali.

È specializzato nella creazione e strutturazione di prodotti d’investimento, nell’esecuzione delle procedure di approvazione e nella consulenza sulle attività di vendita e marketing in Germania e all’estero.

Ha una vasta esperienza in materia di corporate governance, compliance e risk management, nonché nello sviluppo e nell’implementazione di regolamenti interni, concetti antiriciclaggio e meccanismi di controllo. In precedenza è stato Group General Counsel e Group Chief Compliance Officer di una società di gestione patrimoniale globale quotata in Svizzera e ha maturato esperienze professionali in Europa, Stati Uniti e Asia.